Dukascopy

Dukascopy adalah bank Swiss dan broker multi-aset yang berkantor pusat di Jenewa. Grup ini mencakup Dukascopy Bank SA, yang berizin dan diawasi di Swiss, serta Dukascopy Europe IBS AS, perusahaan investasi Uni Eropa yang berbasis di Riga. Struktur dua entitas ini memungkinkan broker menggabungkan perlindungan perbankan Swiss dengan akses ke Uni Eropa serta aturan perlindungan investor. Trader dapat membuka akun di salah satu entitas tersebut, tergantung pada domisili dan ketersediaan produk.

Broker ini menjalankan model ECN melalui SWFX Swiss Forex Marketplace, dengan menyediakan struktur komisi yang transparan serta berbagai alat untuk menemukan harga dan mengendalikan risiko. Penetapan harga menggunakan spread ditambah komisi dengan spread variabel; EUR/USD dapat ditawarkan mulai dari 0.1 pip selama sesi dengan likuiditas tinggi, sedangkan komisi per juta disesuaikan berdasarkan ekuitas, setoran bersih, atau volume 30 hari. Dukascopy mendukung trading otomatis dan diskresioner melalui platform proprietary JForex 4, serta menyediakan MetaTrader 4 dan MetaTrader 5 bagi trader yang telah terbiasa dengan alur kerja MT.

Cakupan pasarnya luas, meliputi forex dan logam mulia, serta CFD atas indeks saham, komoditas, obligasi, saham individual, dan ETF. Ketersediaan instrumen berbeda-beda menurut platform, dengan JForex menawarkan pilihan instrumen terbesar, sementara MT4/MT5 berfokus pada simbol-simbol yang paling banyak diperdagangkan. Pendanaan dan penarikan dana didukung melalui transfer bank, kartu, Skrill/Neteller, serta akun yang dapat didanai menggunakan kripto (BTC, ETH, USDT) dengan ketentuan tertentu.

Siapa yang paling cocok menggunakan Dukascopy? Kombinasi regulasi Swiss, harga ECN yang transparan, kemampuan otomasi yang kuat melalui JForex, dan akses multi-aset kemungkinan paling menarik bagi trader forex/CFD aktif serta pengembang sistem yang mengutamakan perlindungan setara standar perbankan, akses API, dan pengendalian biaya yang terperinci. Pemula di Uni Eropa yang menginginkan leverage lebih ketat dan perlindungan kompensasi investor dapat mempertimbangkan pembukaan akun melalui Dukascopy Europe.

Regulator Perdagangan

• Swiss: Dukascopy Bank SA memperoleh izin dan diawasi oleh Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) sebagai bank dan perusahaan sekuritas.
• Uni Eropa (Latvia): Dukascopy Europe IBS AS adalah perusahaan pialang investasi berlisensi yang diawasi oleh Latvijas Banka (Bank Latvia), yang mengambil alih pengawasan dari FCMC sebelumnya.

Perlindungan Dana Klien

• Swiss (Dukascopy Bank SA): Perlindungan deposan Swiss melalui esisuisse mencakup hingga CHF 100.000 per klien dan per bank untuk simpanan yang memenuhi syarat. Dukascopy mengonfirmasi keanggotaan dan cakupan perlindungan ini dalam dokumen FAQ dan KID.
• UE/Latvia (Dukascopy Europe IBS AS): Berdasarkan Undang-Undang Perlindungan Investor Latvia dan EU Investor Compensation Schemes Directive (97/9/EC), investor yang memenuhi syarat berhak menerima kompensasi sebesar 90% dari kerugian bersih hingga €20.000 apabila perusahaan tidak dapat memenuhi kewajibannya.

Langkah-langkah Keamanan

• Infrastruktur berstandar perbankan dengan jalur perdagangan 24 jam dan panggilan yang direkam, serta portal klien yang aman untuk instruksi dan pembayaran.
• Brosur risiko, KID, dan panduan platform yang menjelaskan kebijakan leverage, margin, dan rollover.
• Dampak saldo negatif dipantau dan dilaporkan dalam statistik risiko di situs web; kebijakan margin dan leverage akhir pekan telah ditetapkan sebelumnya.

Dukascopy menawarkan trading multi-aset pada forex, logam, dan berbagai CFD. Pilihan instrumen paling lengkap tersedia di JForex (lebih dari 1.500 instrumen), sedangkan MT4/MT5 menyediakan daftar terkurasi (sekitar 400 simbol) yang berfokus pada pasar paling aktif diperdagangkan.

• Forex: Pasangan mayor, minor, dan beberapa pasangan eksotis dengan spread variabel (EUR/USD dapat memiliki spread mulai dari 0.1 pip saat likuiditas sedang tinggi). Komisi dikenakan per USD 1 juta volume transaksi dan disesuaikan berdasarkan volume/ekuitas.
• Logam mulia: Emas dan perak, serta platinum/palladium (CFD) dengan persyaratan margin variabel untuk setiap instrumen.
• Indeks: Sekitar 20 CFD indeks saham global (misalnya US 30/100/500, Germany 40, UK 100, EU Stocks 50, Jepang, Tiongkok, dan Afrika Selatan).
• Komoditas: Energi (Brent, WTI, gas), logam dasar (tembaga), dan soft commodities (kopi, kakao, gula, kapas, jus jeruk, kedelai).
• Obligasi: CFD US T‑Bond, German Bund, dan UK Gilt.
• CFD saham individual dan ETF: Saham berkapitalisasi besar dari AS, Eropa, dan Asia, serta sejumlah ETF UCITS/AS.
• CFD kripto: Pasangan tertentu (misalnya BTC/USD, ETH/USD) dengan ketentuan margin dan biaya inap khusus.

Daftar instrumen dan nilai poin dipublikasikan untuk setiap kelas aset; margin/eksposur maksimum per simbol tersedia dalam laporan live dan tabel margin.

Dukascopy menggunakan model ECN terpadu dengan beberapa konfigurasi akun, bukan banyak tingkatan akun yang terpisah. Pilihan utamanya adalah entitas regulasi dan platform yang digunakan.

Konfigurasi Utama

• JForex (Self-Trader): Cakupan instrumen lengkap, otomatisasi berbasis Java (JForex API), jenis order lanjutan, dan DOM; leverage default 1:100 (hingga 1:200 berdasarkan permintaan di Bank SA).
• MetaTrader 4 / MetaTrader 5: Koneksi langsung ke SWFX; daftar simbol lebih terbatas dibandingkan JForex; MT4 mengenakan biaya tambahan kecil per lot sesuai jadwal biaya.
• Swap-Free (Islami): Tanpa bunga overnight; biaya tambahan per juta berlaku untuk Forex dan logam/CFD sebagai pengganti biaya rollover.
• EU Retail (Dukascopy Europe): Batas leverage ESMA hingga 1:30 dengan cakupan skema kompensasi investor Latvia.

Klien dapat memilih antara JForex 4 (desktop/web/perangkat seluler) dan rangkaian MetaTrader (MT4/MT5). JForex menekankan depth of market, pemrograman strategi dalam Java, serta cakupan instrumen yang luas. MT4/MT5 tetap kompatibel dengan indikator dan EA yang sudah ada, sehingga proses migrasi bagi banyak trader dapat berlangsung lebih cepat.

JForex 4 (Desktop/Web/Mobile) – Platform milik Dukascopy ini mendukung trading manual, semiotomatis, dan sepenuhnya algoritmis. Fitur utamanya mencakup DOM terintegrasi, berbagai jenis order lanjutan (termasuk stop-limit dan trailing stop), backtesting dan optimasi strategi, serta akses API langsung (JForex API dan FIX). JForex Web menyediakan antarmuka berbasis browser, sementara aplikasi iOS/Android memungkinkan akses ke fungsi utama saat bepergian.

MetaTrader 4 – Koneksi langsung ke SWFX dengan dukungan EA (MQL4). Biaya tambahan platform kecil per lot berlaku sesuai jadwal biaya. Cakupannya berfokus pada pasangan mata uang FX utama dan daftar CFD pilihan.

MetaTrader 5 – Dibandingkan MT4, MT5 menawarkan pilihan timeframe dan pengujian yang lebih luas, dengan cakupan multi-aset (FX, indeks, komoditas, obligasi, dan sejumlah aset kripto) serta akses ke ekosistem MQL5. Bank tersebut mengonfirmasi ketersediaan MT5 untuk entitas Swiss dan UE, serta telah mengumumkan lebih dari 400 instrumen yang dapat diperdagangkan di MT5.

Mobile Platforms – Aplikasi seluler JForex untuk iOS/Android menyediakan penempatan order, berita/notifikasi, dan analisis dasar; aplikasi seluler MT4/MT5 menawarkan perangkat trading MetaTrader yang sudah dikenal.

Dukascopy menerapkan model ECN berbasis spread plus komisi. Spread bersifat variabel dan dipengaruhi oleh likuiditas pasar (alat Average Spreads di situs tersebut menampilkan distribusi berdasarkan sesi). Bank ini mengiklankan spread EUR/USD mulai dari 0,1 pip selama periode likuiditas tinggi; total biaya transaksi pulang-pergi bergantung pada tingkat komisi yang berlaku.

Komisi per juta (trading mandiri di JForex)

Komisi untuk setiap USD 1 juta yang diperdagangkan ditentukan berdasarkan Setoran Bersih, Ekuitas, atau Volume Trading 30 hari. Tingkat indikatif (forex dibandingkan CFD/metal/obligasi/kripto lainnya): USD 35 / 52,5 (ekuitas atau setoran di bawah USD 5.000, atau volume 30 hari di bawah USD 5 juta), USD 25 / 37,5 (≥ USD 25.000 atau ≥ USD 25 juta), dan mulai dari USD 18 / 27 untuk tingkat yang lebih tinggi; pengurangan tambahan dimungkinkan untuk volume yang sangat besar. Komisi dikonversi ke mata uang akun berdasarkan kurs spot bank ditambah penyesuaian konversi sebesar 0,5%.

Biaya tambahan MetaTrader

Transaksi MT4 dikenai biaya platform tambahan sebesar $0,5 per 1 lot MT4 (yaitu $5 per USD 1 juta), di luar komisi volume standar; MT5 mengikuti jadwal biaya yang dipublikasikan oleh entitas terkait.

Komisi CFD saham tunggal/ETF

CFD ekuitas dikenai biaya berdasarkan bursa (misalnya, 0,10% dari nilai transaksi dengan minimum tertentu yang ditetapkan masing-masing bursa di Eropa; saham AS dikenai biaya $0,02 per saham dengan minimum $10). Biaya ini terpisah dari komisi volume untuk forex/metal/CFD.

Pembiayaan overnight dan rollover

Debit/kredit overnight mengikuti ketentuan rollover khusus untuk setiap instrumen. Prosedur leverage akhir pekan telah ditetapkan (misalnya, secara default banyak instrumen menggunakan leverage 1:50 selama akhir pekan) dan didokumentasikan bersama tabel margin.

Biaya lainnya

• Transfer: Jadwal biaya mencantumkan biaya setoran/penarikan secara terperinci berdasarkan metode dan mata uang (misalnya, tarif SEPA/SWIFT tertentu, persentase setoran/penarikan melalui kartu, serta biaya akun yang dapat didanai dengan kripto). Transfer internal dalam Dukascopy biasanya gratis.
• Konversi mata uang: Keuntungan/kerugian atau biaya yang diselesaikan dalam mata uang berbeda dari mata uang dasar akun dikonversi menggunakan kurs spot dengan penyesuaian yang dipublikasikan (umumnya 0,5% untuk komisi; tabel konversi yang lebih luas berlaku untuk layanan non-trading).
• Akun bebas swap: Biaya tambahan per juta berlaku untuk forex (USD 5) dan metal/CFD (USD 7,5) sebagai pengganti bunga overnight standar.

Metode

• Transfer bank (mendukung SEPA dalam EUR; transfer melalui wire mendukung berbagai mata uang)
• Kartu pembayaran (Visa/Mastercard; batas maksimum per transaksi berlaku)
• Skrill/Neteller (terhubung ke akun dengan nama yang sama)
• Akun trading yang dapat didanai dengan kripto (BTC, ETH, USDT), dengan ketentuan tertentu untuk penyetoran dan penarikan
• Jaminan bank (mulai dari USD 100.000; berdasarkan penilaian kasus per kasus)

Deposit

Dana biasanya dikreditkan pada hari kerja berikutnya setelah diterima (untuk wire transfer) atau dalam satu hari kerja untuk kartu. Pengisian saldo dengan kartu untuk pendanaan pertama dilakukan melalui portal kartu khusus milik bank; klien yang sudah ada menggunakan kabinet aman.

Penarikan

Permintaan penarikan diajukan melalui kabinet aman. Daftar biaya mencantumkan biaya secara terperinci berdasarkan mata uang dan metode (misalnya SEPA/EUR, opsi SWIFT dengan SHA/OUR, persentase penarikan melalui kartu, serta biaya tetap penarikan yang didanai dengan kripto). Transfer internal dalam grup umumnya gratis.

Ketentuan khusus entitas UE (Dukascopy Europe) untuk biaya transfer dan pendanaan melalui kartu dipublikasikan secara terpisah; pemrosesan dilakukan melalui portal aman dan tunduk pada perlindungan serta pelaporan yang berlaku di UE/Latvia.